Прямой эфир

К сожалению, ваш браузер
не поддерживает
потоковое видео.

Попробуйте

установить Flash-плеер
Доллары по анкете: как банки применяют новые правила обмена валюты
Все новости Деньги
Лента новостей 11:03 МСК
Первый президент: Россия при Борисе Ельцине. Видеообзор Политика, 09:57 Во Франции начался первый тур президентских выборов Политика, 09:20 На золотодобывающей шахте в Челябинской области произошло обрушение Общество, 09:08 Samsung не справилась с объемом заказов на Galaxy восьмой серии Технологии и медиа, 08:50 СМИ узнали о задержании в Северной Корее гражданина США Политика, 08:42 Минфин США предсказал «краткосрочные проблемы» при налогах по Трампу Политика, 08:39 В административном здании в Петербурге произошел пожар Общество, 08:13 СМИ узнали имя представителя России на заседании Совбеза ООН по КНДР Политика, 07:56 Пхеньян пригрозил Австралии ядерным ударом Политика, 07:48 Глава МВД Баварии призвал прекратить переговоры о вступлении Турции в ЕС Политика, 07:16 У берегов Чили произошло землетрясение магнитудой 5,9 Общество, 06:36 Медики рассказали о состоянии раненного при атаке на ФСБ в Хабаровске Общество, 06:07 NYT рассказала о регулярных разговорах Трампа с медиамагнатом Мердоком Политика, 05:32 На Украине ребенок нашел коробку с гранатами рядом со школой Общество, 05:27 Авианосная группа США начала учения у берегов Корейского полуострова Политика, 04:54 Король Саудовской Аравии назначил послом в США своего сына Политика, 04:24 В конгрессе США анонсировали новый проект Трампа по замене Obamacare Политика, 03:42 СКР завел уголовное дело после гибели детей в пожаре в Мурманской области Общество, 03:36 В Лондоне около 100 пожарных направили на тушение склада с отходами Общество, 02:53 Пограничники задержали украинца при попытке провезти в Крым боеприпасы Общество, 02:36 Генсек ООН заявил об «очень далеком» конце войны в Сирии Политика, 02:32 Консульство Франции в США эвакуировали из-за подозрительного автомобиля Общество, 02:07 В Петербурге умер бывший вице-премьер правительства Алексей Большаков Общество, 01:34 СКР завел дело на отказавшегося пропускать скорую водителя в Москве Общество, 01:18 Из аэропорта Ибицы эвакуировали пассажиров из-за пожара Общество, 00:59 В Румынии при сходе лавины погибли двое подростков Общество, 00:43 В Париже полицейские газом разогнали демонстрантов накануне выборов Общество, 00:15
29 дек 2015, 14:24
Ольга Ситникова, Екатерина Аликина, Анастасия Стогней и еще 1, Александра Краснова
Доллары по анкете: как банки применяют новые правила обмена валюты
Фото: Егор Алеев/ТАСС
Читайте также
В ожидании роста: где открыть валютный депозит в апреле 21 апр, 16:18 Томагавк для инвестора: сколько можно заработать на оборонном секторе США 20 апр, 20:16
С воскресенья банки и обменники должны были начать менять валюту по новым правилам — идентифицировать клиентов при обмене валюты на сумму свыше 15 тыс. руб. Как действуют банки и что изменилось для граждан?

Российские банки с 27 декабря ввели новые правила обмена наличной валюты. Если раньше купить и продать доллары и евро на сумму до 600 тыс. руб. можно было, только предъявив паспорт, то теперь при обмене валюты на сумму более 15 тыс. руб. банки должны провести полную идентификацию клиента: заполнить анкету и, возможно, задать дополнительные вопросы — об ИНН, месте работы и номере телефона.

Корреспонденты РБК посетили обменные пункты нескольких банков, чтобы понять, как происходит обмен валюты по новым правилам. Успели ли банки внедрить новый порядок идентификации клиентов и что они от них требуют?

Что происходит в обменниках

Как показало посещение нескольких операционных касс, не все банки пока ввели новый порядок идентификации клиентов — ничего, кроме паспорта, для обмена валюты они не требуют, клиентов по новому порядку ЦБ не идентифицируют. В понедельник корреспонденту РБК в отделении Райффайзенбанка у метро «Шаболовская» операционист, уточнив у руководства отделения, сообщила, что нужен только паспорт, а заполнять анкету не требуется. «Пока по все по-старому», — сообщила она.

В отделении Сбербанка в Строгино сотрудница объяснила, что пока никаких изменений в операции обмена валюты не произошло. «Пока нам не присылали никаких писем, может, позже что-то изменится», — сказала операционист. В отдельном обменнике вне банка на Комсомольском проспекте корреспонденту РБК также сказали, что в дополнительных документах пока нет необходимости. «Новые правила только вступили в силу, и мы как раз все налаживаем», — сказала операционист.

В отделении Росбанка на Комсомольском проспекте у корреспондента попросили предъявить только паспорт, сообщив, что анкету в электронном виде будет заполнять сам сотрудник банка. При этом выдали на руки распечатанную форму для сбора дополнительных данных, которую клиенты Росбанка при обмене валюты должны заполнять самостоятельно.

Фото: РБК
В ней необходимо ответить на три вопроса: является ли клиент «политически значимым лицом», может ли еще кто-то контролировать его действия и не действует ли он в интересах третьих лиц. Никаких данных о месте жительства или работы банк не требовал. Как сообщил директор департамента комплаенса Росбанка Сергей Мешалкин, операционист банка помимо паспорта может все же потребовать сообщить номер телефона и адрес проживания.

Что говорят банки

В Райффайзенбанке все же меняют валюту по новым правилам, утверждает официальный представитель банка. Просто изменения не коснулись клиентов, говорит он. ​«Для наших клиентов новые правила идентификации не повлекут каких-то сложностей или изменений в процессе обмена валют, анкету при необходимости заполняет сотрудник банка», — сообщила пресс-служба.

«Новые требования ЦБ скажутся только на внутренних процедурах банка, связанных с обработкой информации о клиенте», — рассказали в ВТБ24, отметив, что банк не требует от своих клиентов предоставления дополнительных данных или документов, в том числе заполнения анкет. Процедуру идентификации клиентов банк проводит самостоятельно, не сообщая об этом клиентам.

Впрочем, некоторые кредитные организации все же задают дополнительные вопросы гражданам, решившим поменять валюту на сумму больше 15 тыс. руб. В банке «Открытие», сообщил начальник управления конверсионных операций банка Артем Зотов, при сумме обмена более 15 тыс. руб. клиенту в дополнение к паспортным данным нужно будет заполнить небольшую анкету, предоставив в том числе еще информацию об источнике происхождения средств.

Заместитель руководителя дирекции по финансовому мониторингу и валютному контролю Московского кредитного банка Наталья Степанова уточнила, что операционист МКБ также может попросить предъявить ИНН, при его наличии. ​В пресс-службе МКБ уточнили, что все анкеты заполняются только в электронном виде — не распечатываются и на руки или на подпись не выдаются.

В ЮниКредит Банке сообщили, что при желании клиент анкету также может заполнить сам. Как уточнили в пресс-службе кредитной организации, действительно анкета, которая используется для сбора идентификационных сведений, может быть заполнена как самим лицом, совершающим операцию, так и сотрудником банка на основании предоставленных документов и информации.

Пока никаких дополнительных сложностей клиенты банков не испытывают. Требования заполнить анкету с дополнительными вопросами редки, банки делают это самостоятельно и ограничиваются в основном паспортными данными.

Ранее новые правила обмена встревожили население. Граждане заподозрили, что идентификация — первый шаг к тому, чтобы обложить сделки с валютой налогом на доходы физлиц. «Это первый шаг на пути к налогообложению операций с валютой», — утверждал руководитель некоммерческой организации «Проект национального развития», бывший директор департамента ЦБ Андрей Черепанов.

Минфин опровергал это. Как отмечал директор департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина Илья Трунин, идея брать налог с курсовой разницы при купле-продаже валюты иллюзорна. «Чтобы обложить НДФЛ возникающую при совершении операций с наличной валютой курсовую разницу, нужно специально прописывать в налоговом законодательстве правила формирования налоговой базы, а самое главное — порядок администрирования», — уточнил он, подчеркнув, что у Министерства финансов таких планов нет. 

Другие материалы по теме
В обменник с анкетами: как ЦБ усложнил покупку и продажу валюты
Налог на доллары: будут ли взимать НДФЛ со сделок в валюте
Доллар на максимуме: стоит ли покупать валюту перед праздниками
Минимальная доходность: стоит ли открывать валютные вклады