Прямой эфир

К сожалению, ваш браузер
не поддерживает
потоковое видео.

Попробуйте

установить Flash-плеер
Доллары по анкете: как банки применяют новые правила обмена валюты
Все новости Деньги
Лента новостей 13:14 МСК
Лучшие предложения рынка наличной валюты  13:00   USD НАЛ. Покупка 63,88 Продажа 63,87 EUR НАЛ. 68,70 68,81 Акцию против парковок в Москве проведут в виде встречи с депутатами Общество, 12:58 Кремль прокомментировал срыв дедлайна в продаже акций «Роснефти» Бизнес, 12:57 Кремль заявил о «скромной» реакции США из-за обстрела госпиталя в Алеппо Политика, 12:52 В Кремле опровергли планы по снижению темпов роста зарплат врачам Общество, 12:51 Кремль не увидел угроз историкам в доктрине информационной безопасности Политика, 12:47 Экс-депутат Рады обвинил Порошенко в «растрате» средств МВФ «на войну» Политика, 12:42 СМИ назвали имена погибших российских врачей в Алеппо Политика, 12:39 ВТБ получит в залог склады фармкомпании топ-менеджера «Альфа-Групп» Бизнес, 12:38 В Петербурге после урока физкультуры скончался школьник Общество, 12:21 Памфилова допустила отмену выборов в Мытищах из-за статьи «Новой газеты» Политика, 12:20 Тим Кук заявил о рекордных продажах «умных часов» Apple Watch Бизнес, 12:03 Гейдара Джемаля похоронили в Алмате Общество, 11:56 Прокурор потребовал принудительно привести Навального в суд Политика, 11:51 Франсуа Олланд назначил нового премьер-министра Франции Политика, 11:48 «Роскосмос» анонсировал новейшую систему управления для ракет «Союз» Общество, 11:36 Следствие получило разрешение на уголовные дела для 11 судей за 2016 год Общество, 11:32 Экс-глава ЦБ заменит Улюкаева на собрании акционеров ВТБ Финансы, 11:28 В Госдуме призвали принять меры к не освободившим квартиры экс-депутатам Политика, 11:15 Путин и Рикман стали самыми упоминаемыми персонами в российском Twitter Общество, 11:00 В Москве в условиях гололеда произошло 900 ДТП за сутки Общество, 10:54 Президент Южной Кореи назвала срок своего ухода в отставку Политика, 10:49 СМИ узнали о несогласии министерств с проектом антимонопольной стратегии Экономика, 10:41 Минэнерго подтвердило участие Новака во встрече с ОПЕК 10 декабря Политика, 10:36 МВД рассказало об угрожавшем взрывом мужчине в московском банке Общество, 10:31 Сеть «Кофе Хауз» начала развиваться по франшизе Бизнес, 10:10 Российская модель здравоохранения сравнялась с нигерийской Политика, 09:28
29 дек 2015, 14:24
Ольга Ситникова, Екатерина Аликина, Анастасия Стогней и еще 1, Александра Краснова
Доллары по анкете: как банки применяют новые правила обмена валюты
Фото: Егор Алеев/ТАСС
Читайте также
Может ли доллар укрепиться к концу недели Вчера, 21:19 Как оспорить завышенный налог на недвижимость 2 дек, 20:58
С воскресенья банки и обменники должны были начать менять валюту по новым правилам — идентифицировать клиентов при обмене валюты на сумму свыше 15 тыс. руб. Как действуют банки и что изменилось для граждан?

Российские банки с 27 декабря ввели новые правила обмена наличной валюты. Если раньше купить и продать доллары и евро на сумму до 600 тыс. руб. можно было, только предъявив паспорт, то теперь при обмене валюты на сумму более 15 тыс. руб. банки должны провести полную идентификацию клиента: заполнить анкету и, возможно, задать дополнительные вопросы — об ИНН, месте работы и номере телефона.

Корреспонденты РБК посетили обменные пункты нескольких банков, чтобы понять, как происходит обмен валюты по новым правилам. Успели ли банки внедрить новый порядок идентификации клиентов и что они от них требуют?

Что происходит в обменниках

Как показало посещение нескольких операционных касс, не все банки пока ввели новый порядок идентификации клиентов — ничего, кроме паспорта, для обмена валюты они не требуют, клиентов по новому порядку ЦБ не идентифицируют. В понедельник корреспонденту РБК в отделении Райффайзенбанка у метро «Шаболовская» операционист, уточнив у руководства отделения, сообщила, что нужен только паспорт, а заполнять анкету не требуется. «Пока по все по-старому», — сообщила она.

В отделении Сбербанка в Строгино сотрудница объяснила, что пока никаких изменений в операции обмена валюты не произошло. «Пока нам не присылали никаких писем, может, позже что-то изменится», — сказала операционист. В отдельном обменнике вне банка на Комсомольском проспекте корреспонденту РБК также сказали, что в дополнительных документах пока нет необходимости. «Новые правила только вступили в силу, и мы как раз все налаживаем», — сказала операционист.

В отделении Росбанка на Комсомольском проспекте у корреспондента попросили предъявить только паспорт, сообщив, что анкету в электронном виде будет заполнять сам сотрудник банка. При этом выдали на руки распечатанную форму для сбора дополнительных данных, которую клиенты Росбанка при обмене валюты должны заполнять самостоятельно.

Фото: РБК
В ней необходимо ответить на три вопроса: является ли клиент «политически значимым лицом», может ли еще кто-то контролировать его действия и не действует ли он в интересах третьих лиц. Никаких данных о месте жительства или работы банк не требовал. Как сообщил директор департамента комплаенса Росбанка Сергей Мешалкин, операционист банка помимо паспорта может все же потребовать сообщить номер телефона и адрес проживания.

Что говорят банки

В Райффайзенбанке все же меняют валюту по новым правилам, утверждает официальный представитель банка. Просто изменения не коснулись клиентов, говорит он. ​«Для наших клиентов новые правила идентификации не повлекут каких-то сложностей или изменений в процессе обмена валют, анкету при необходимости заполняет сотрудник банка», — сообщила пресс-служба.

«Новые требования ЦБ скажутся только на внутренних процедурах банка, связанных с обработкой информации о клиенте», — рассказали в ВТБ24, отметив, что банк не требует от своих клиентов предоставления дополнительных данных или документов, в том числе заполнения анкет. Процедуру идентификации клиентов банк проводит самостоятельно, не сообщая об этом клиентам.

Впрочем, некоторые кредитные организации все же задают дополнительные вопросы гражданам, решившим поменять валюту на сумму больше 15 тыс. руб. В банке «Открытие», сообщил начальник управления конверсионных операций банка Артем Зотов, при сумме обмена более 15 тыс. руб. клиенту в дополнение к паспортным данным нужно будет заполнить небольшую анкету, предоставив в том числе еще информацию об источнике происхождения средств.

Заместитель руководителя дирекции по финансовому мониторингу и валютному контролю Московского кредитного банка Наталья Степанова уточнила, что операционист МКБ также может попросить предъявить ИНН, при его наличии. ​В пресс-службе МКБ уточнили, что все анкеты заполняются только в электронном виде — не распечатываются и на руки или на подпись не выдаются.

В ЮниКредит Банке сообщили, что при желании клиент анкету также может заполнить сам. Как уточнили в пресс-службе кредитной организации, действительно анкета, которая используется для сбора идентификационных сведений, может быть заполнена как самим лицом, совершающим операцию, так и сотрудником банка на основании предоставленных документов и информации.

Пока никаких дополнительных сложностей клиенты банков не испытывают. Требования заполнить анкету с дополнительными вопросами редки, банки делают это самостоятельно и ограничиваются в основном паспортными данными.

Ранее новые правила обмена встревожили население. Граждане заподозрили, что идентификация — первый шаг к тому, чтобы обложить сделки с валютой налогом на доходы физлиц. «Это первый шаг на пути к налогообложению операций с валютой», — утверждал руководитель некоммерческой организации «Проект национального развития», бывший директор департамента ЦБ Андрей Черепанов.

Минфин опровергал это. Как отмечал директор департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина Илья Трунин, идея брать налог с курсовой разницы при купле-продаже валюты иллюзорна. «Чтобы обложить НДФЛ возникающую при совершении операций с наличной валютой курсовую разницу, нужно специально прописывать в налоговом законодательстве правила формирования налоговой базы, а самое главное — порядок администрирования», — уточнил он, подчеркнув, что у Министерства финансов таких планов нет. 

Другие материалы по теме
В обменник с анкетами: как ЦБ усложнил покупку и продажу валюты
Налог на доллары: будут ли взимать НДФЛ со сделок в валюте
Доллар на максимуме: стоит ли покупать валюту перед праздниками
Минимальная доходность: стоит ли открывать валютные вклады